Компании по производству марихуаны не хотят быть «только наличными»

Законные владельцы марихуаны по-прежнему не могут положить свои доходы в банк, несмотря на то, что облагаются налогами, сообщает AP из Денвера в понедельник.

Четвертый угловой кредитный союз - кредитный союз Колорадо, предназначенный для предоставления санкционированным марихуанам компаниям возможности использовать банковскую систему США, - по-прежнему не может выдавать кредиты или получать депозиты из-за предварительного решения Федерального резервного банка Канзас-Сити США сохранить четвертым Уголок от соединения с фискальной системой нации.

Окружной судья США Р. Брук Джексон руководил двухчасовым делом в Денвере в понедельник, так как Четвертый угол подал в суд на Федеральный резерв из-за его отказа выдать кредитному союзу основной счет и соответствующий маршрутный номер. Без такой учетной записи банковское учреждение не может финансово - и в электронном виде - иметь дело с другими банками.

Иск основан на доводе о том, что, поскольку Колорадский банковский комиссар уже предоставил Четвертому углу необходимую государственную хартию, чтобы начать банковскую деятельность еще в ноябре 2014 года, Федеральный резервный банк не имеет веских оснований не выпускать основной счет - однако Резерв утверждает, что существует слишком большой риск при этом.

Все сводится к действующим правилам, запрещающим банкам сознательно работать с нелегальными деньгами на наркотики - поскольку марихуана является законной в Колорадо, Аляске, Вашингтоне, Орегоне и в округе Колумбия для рекреационного использования - на федеральном уровне это вещество, контролируемое по Списку I ЛСД и экстази. В феврале 2014 года Министерство финансов выпустило меморандум, в котором говорится, что «поскольку федеральный закон запрещает распространение и продажу марихуаны, финансовые операции, связанные с бизнесом, связанным с марихуаной, обычно включают средства, полученные от незаконной деятельности».

Короче говоря, с колорадскими банками можно работать с законными компаниями по производству марихуаны, но может ли банк в штате - или на федеральном уровне - где банк является незаконным, если ему грозит судебное преследование за то, что он имеет дело с деньгами, связанными с бизнесом по производству марихуаны в Колорадо? Именно эта дилемма заставила колорадскую индустрию марихуаны работать исключительно на деньги.

Документация IRS определяет отмывание денег как «процесс маскировки преступных доходов и может включать перемещение чистых денег через Соединенные Штаты с намерением совершить преступление в будущем». В нем также конкретно говорится, что финансовые законы «запрещают сознательное участие в финансовых операциях». транзакции с использованием средств, полученных из SUA (указанной незаконной деятельности) ». Среди« менее включенных преступлений в расследованиях по отмыванию денег »можно назвать такие действия, как пособничество и подстрекательство, а также незаконный бизнес по передаче денег, и для судебного преследования правительство должно показать Помимо прочего, банк знал, что «имущество, вовлеченное в сделку, представляет собой доходы от какой-либо формы незаконной деятельности».

Именно из-за таких законов Федеральный резерв выразил опасения.

С другой стороны, в феврале 2014 года Сеть Министерства финансов США по борьбе с финансовыми преступлениями выпустила сообщение, в котором говорится, что «финансовые учреждения могут предоставлять услуги предприятиям, связанным с марихуаной, в соответствии с их обязательствами знать своих клиентов и сообщать о возможных преступная деятельность … Это способствовало бы большей финансовой прозрачности в индустрии марихуаны и уменьшило бы опасности, связанные с ведением бизнеса с полной наличностью ».

Однако, несмотря на эту федеральную записку, судья Джексон в Денвере ясно дал понять, что у него нет крайнего срока, когда следует принять решение по этому делу, и что он также считает, что это будет более эффективно решаться Конгрессом, хотя штат Колорадо использует банк Wells Fargo. для налоговых поступлений, то есть пошлины, полученные от продажи марихуаны, уже сознательно идут в банковскую систему страны.

Заявление, также выпущенное в феврале 2014 года, от Ричарда Ханта, президента и исполнительного директора Ассоциации банкиров потребителей, высказало свое мнение:

«Во-первых, Конгресс должен изменить федеральный закон, запрещающий продажу и распространение марихуаны. Тогда все федеральные регуляторы должны предоставить четкое и точное руководство. До тех пор 7000 национальных банков будут очень неохотно участвовать в этом новом типе «торговли» ».